"Eine fondsgebundene oder fondsorientierte Vorsorge, eingebettet in eine Lebensversiche-rung und ausgelegt über Jahrzehnte, ist wohl der intelligente-ste Vorsorgeschritt, den es momentan am Markt gibt. Das ge-wünschte Ergebnis wird jedoch nur dann er-reicht werden, wenn ständige Wartung und Anpassung an die je-weilige Lebenssitua-tion und Risikoneigung durchgeführt werden. - Es bereitet uns Freude, Ihre Entscheidungen zu begleiten, Ihr Mittun ist jedoch gefragt!"
Versicherungsverträge sind in den ersten Jahren stärker mit Kosten belastet als in späteren Phasen. Solche mit dem Abschluss verbundenen Kosten fallen für Beratung, Anforderung von Gesundheitsauskünften, Risikoprüfung, Prüfung des Anlegerprofils und Ausstellung der Polizze an. Nach Beendigung der Abschlusskostenentnahme profitiert der Vertrag jedoch zur Gänze von weiteren Kursanstiegen.
Jedenfalls erforderlich ist ein jährlicher Check der Anlage. Dabei ist wichtig, dass der aktuelle Fondswert mit der zu Vertrags-beginn erstellten Modellrechnung verglichen wird, und nicht - wie oft fälschlicherweise gemacht - mit den einbezahlten Prämien. Letzteres führt zu falschen Schlüssen, denn bei Lebensversicherungen wird ein Gutteil der Gewinne erst in den letzten Jahren erzielt. Gerade deshalb ist eine Kündigung in den ersten Jahren besonders nachteilbehaftet.
Unser Tipp: Nehmen Sie mit Ihrem persönlichen Geldcoach oder direkt mit unserer Servicezentrale unter (0316) 773848 bzw. service@lup.at Verbindung auf. Wir begleiten Sie gerne bei Ihren Entscheidungen!